Syftet med direktivet om marknader för finansiella instrument, MiFID, som träder ikraft 1 november 2007 är att
harmonisera regelverket kring finansiella produkter och tjänster inom EES. Detta kommer att innebära stora fördelar
för er som kund då MiFID är framtaget för att skydda investerare, minska etablieringshindren och öka transparensen
på de finansiella marknaderna. Sammantaget kommer ni att få mer utökat skydd, mer information av oss som
värdepappersinstitut och ännu mer noggrann utformning av våra finansiella produkter och tjänster. Mer utförlig
information finns på www.efgib.com/mifid.
När MiFID trätt i kraft kommer detta att påverka hur vi gör affärer tillsammans, bland annat genom användningen av
olika kundkategorier. Detta innebär att det finns olika skyddsnivåer där hänsyn tas till exempelvis finansiell kunskap,
erfarenhet, riskaptit och investeringsstrategi. MiFID kräver av oss som värdepappersinstitut att vi kan garantera att all
information som ni får av oss är lätt identifierbar, rättvis och tydlig.
Kundkategorisering
Samtliga av våra kunder ska enligt ett fastställt regelverk klassificeras. Klasserna som vi valt att kalla dem är ”Kund
som inte är professionell investerare”, ”Professionell investerare” och ”Jämbördig motpart”. De allra flesta
privatpersonerna kommer att klassas som Kund som inte är professionell investererare och därmed ånjuta det största
möjliga skyddet. Större företag och institutioner som har tillstånd från Finansinspektionen klassas som Professionell
investerare vilket ger dem ett lägre skydd då de anses själva kunna fatta investeringsbeslut och bedöma risken med
investeringen. I kategorin Jämbördig motpart hamnar banker, investmentbolag mfl som erhåller det lägsta skyddet.
Alla kunder kan efter skriftlig begäran ansöka om att ändra klassificering under förutsättning att vissa fastställda krav är uppfyllda.
Passandeprövning
I samband med ett investeringsbeslut efter den 1 november 2007 kommer vi att behöva bedöma våra kunders
erfarenhets- och kunskapsnivå inom den instrumentklassen som är aktuell. Om vi med bakgrund av den information
som vi erhållit från kunden anser att produkten eller tjänsten inte passar måste vi informera kunden om detta. Om vi
inte skulle erhålla de uppgifter vi behöver för att kunna göra bedömningen så måste vi informera kunden om att vi inte
kan avgöra om produkten eller tjänsten är lämplig.
Lämplighetsbedömning
När kunden anlitar oss efter den 1 november 2007 för portföljförvaltning eller investeringsrådgivning kan vi beroende
på kundkategori komma att behöva ytterligare information av kundens investeringsmål, riskaptit och ekonomiska
situation utöver det som behövs i passandebedömningen.
Intressekonflikter
Vi strävar efter att ge våra kunder en högkvalitativ investeringstjänst. Vår organisation är utformad så att vi i samtliga
led ska sätta våra kunders intressen först och främst. Om det är så att vi befarar att detta inte kan uppnås är vi skyldiga
att informera våra kunder.
Bästa möjliga utförande (Best execution)
Vi strävar mot att alltid ge våra kunder bästa möjliga resultat av deras order. Vi har tagit fram ett ramverk gällande
Kunder som inte är professionella och Professionella kunder som vägleder dem i hur vi valt att utföra deras order.
Dock är det så att om en kund ger oss specifika instruktioner så kommer de att ha företräde.
|
